Assurance usurpation d’identité : faut-il y souscrire ?
Avec environ 210 000 victimes par an en France, l’usurpation d’identité inquiète. Une assurance dédiée peut aider, mais elle n’est pas toujours nécessaire. Voici comment savoir si elle vaut le coup pour vous.
- Couvre l’assistance, les démarches et certains frais
- Souvent 25 à 60 €/an (paiements) ou 70 à 120 €/an (identité + juridique)
- Parfois déjà incluse dans votre assurance habitation
- Ne remplace pas les bons réflexes de prévention
1. Ce que couvre ce type d’assurance
Selon les contrats : assistance pour les démarches, prise en charge de la suppression de contenus frauduleux, surveillance, protection juridique, et parfois remboursement de pertes liées à des achats frauduleux.
2. Avez-vous vraiment besoin d’en souscrire ?
Vérifiez d’abord votre assurance habitation ou votre carte bancaire haut de gamme : une protection juridique ou cyber y est parfois déjà incluse. Une assurance dédiée se justifie surtout si vous êtes très exposé ou rassuré par l’accompagnement.
3. La meilleure protection reste gratuite
Mots de passe uniques, double authentification, vigilance face au phishing : ces réflexes réduisent le risque bien plus qu’un contrat. En cas de problème, cybermalveillance.gouv.fr accompagne gratuitement les victimes.
Questions fréquentes
L’assurance rembourse-t-elle l’argent volé ?
Cela dépend du contrat. Pour les paiements frauduleux, c’est surtout votre banque qui rembourse. L’assurance couvre plutôt l’assistance et les frais annexes.
Est-ce cumulable avec ma banque ?
Oui, mais vérifiez les doublons : inutile de payer deux fois pour la même garantie.
Et maintenant, blindez-vous
Faites le point en 2 minutes et obtenez vos 3 priorités pour que ça ne se reproduise pas.
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